保险出单员是保险公司内部的重要岗位,主要负责 将保户或保险代理人提供的保险单信息录入到保险公司专门的业务程序中,并按规定打印保险单证。以下是保险出单员的具体职责和工作流程:
信息录入与核对
保险出单员首先需要指导客户填写单证、收集资料,并核对客户提供的信息是否准确无误。
然后,将核对无误的保险单信息录入到保险公司的业务程序中。
提交与核保
将录入的保险单信息提交给核保员进行核对。
核保员核对无误后,将保单提交回出单员,出单员再按规定打印保险单证。
单证管理
负责实物单证的收发管理、电脑系统单证的收发核销。
进行投保承保出单工作、退保批阅办理、手续费登记、单证换领、装订和整理归档。
客户服务与咨询
解答客户对保险产品、条款内容的咨询。
处理客户投诉。
业务知识与技能
出单员需要掌握一般的保险业务知识,以便在录入和核对信息时能够准确无误地操作。
同时,需要具备高度细致、耐心及严谨的工作态度。
内部沟通与协调
根据公司核保政策做好业务的出单工作。
整理、归档出单业务承保资料。
统计相关业务数据。
管理承保单证。
通过以上步骤和职责,保险出单员在保险服务中发挥着至关重要的作用,确保保险合同的准确性和及时性,同时为客户提供专业的咨询服务,维护客户与保险公司之间的良好关系。